Più azioni e obbligazioni, ma meno immobili: I portafogli di fondi di Swiss Life Premium Comfort vengono sottoposti a lievi modifiche. Vi spieghiamo cosa cambia esattamente.
Swiss Life Premium Comfort permette alla clientela di risparmiare in modo mirato, senza rinunciare alle opportunità di rendimento. Le esperte e gli esperti di Swiss Life Asset Managers investono il premio di risparmio in base alla strategia scelta. Verificano inoltre regolarmente i portafogli di fondi, adeguandoli alla situazione di mercato. Gli aggiustamenti saranno applicati dal 14 marzo 2023 e valgono anche per Swiss Life Premium Comfort Prime.
L’adeguamento di portafoglio più evidente è lo spostamento dai fondi immobiliari verso i fondi azionari e obbligazionari.
| Portafoglio |
Income | Balanced | Growth | ||||||
| Finora |
Novità |
+/- | Finora |
Novità |
+/- | Finora |
Novità |
+/- | |
Obbligazioni Immobili Azioni |
45% | 50% | +5% | 35% | 37% | +2% | 20% | 26% | +6% |
| 20% | 12% | -8% | 15% | 10% | -5% | 10% | 4% | -6% | |
| 35% | 38% | +3% | 50% | 53% | +3% | 70% | 70% | 0% | |
È prevista una messa a punto anche per il portafoglio Equity, composto esclusivamente da azioni. Swiss Life investe ora leggermente di più in azioni svizzere e in azioni di Paesi emergenti. In compenso vengono ridotte le quote di azioni provenienti dagli Stati Uniti e dall’Asia. L’obiettivo è quello di aumentare la diversificazione.
| Portafoglio |
Equity | ||
| Finora |
Novità |
+/- | |
Svizzera Global Europa Asia Emerging Markets |
20% | 25% | +5% |
| 35% | 30% | -5% | |
| 20% | 20% | 0% | |
| 15% | 10% | -5% | |
| 10% | 15% | +5% | |
La clientela verrà informata degli adeguamenti con il certificato delle prestazioni.
