L’anno di partecipazione passato ha determinato un utile positivo, dall’Index-Basket, per tutti i contratti della gamma di prodotti Swiss Life FlexSave (Uno / Duo, Junior Plan, Invest) con giorno determinante per la partecipazione 1° febbraio. Per il prossimo anno di partecipazione si applica per la prima volta il cap annuale, il cui tasso è ora fissato definitivamente.

L’ammontare della performance dell’indice realizzata per l’anno di partecipazione passato nonché i tassi del cap annuale per il prossimo anno di partecipazione non sono omogenei, ma si basano sul rispettivo codice di partecipazione.

Contratti a finanziamento periodico (FlexSave Uno, Duo, Junior Plan):

Codice di partecipazione
Utile realizzato da
partecipazione all’indice
Cap annuale 2020 / 21 Quota di partecipazione
PGP12C 2,30%
1,72%
Pattuito contrattualmente (100%)
PGQ12C 2,43%
1,83%
Pattuito contrattualmente (100%)
PGP16C 6,98%
8,00% 42% circa

Verträge gegen Einmalprämie (FlexSave Invest):

Codice di partecipazione
Utile realizzato da partecipazione all’indice Cap annuale 2020 / 21 Quota di partecipazione
PGP13C
3,33%
2,70%
Pattuito contrattualmente 
PGQ13C
3,61%
2,95%
Pattuito contrattualmente 
PGR13C
3,88%
3,20%
Pattuito contrattualmente 

Le pagine dei prodotti sul sito Swiss Life sono state completate con l’aggiunta delle informazioni sul nuovo funzionamento (cap annuale) e i nuovi cap. Il certificato delle prestazioni informa i clienti in merito all’utile realizzato e al nuovo tasso del cap annuale.

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Swiss Life: più “easy” l’identificazione delle persone

La nuova app “ID Easy” permette l’identificazione digitale nel contatto personale con i clienti. Fanno ormai parte del passato copie, appunti scritti a mano e dover digitare a mano. Tutti i broker e i partner con una “convenzione di delega in materia di riciclaggio di denaro” possono utilizzare l’app.

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Calcolatore delle ipoteche: nuove funzioni

Il calcolatore delle ipoteche di Swiss Life è molto apprezzato e sono innumerevoli gli interessati che lo utilizzano quotidianamente. Swiss Life ha adeguato il calcolatore alle esigenze e integrato alcune funzioni pratiche, per cui le offerte e valutazioni immobiliari sono ora ancora più precise e, quindi, più significative.

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Remunerazione complessiva e Swiss Life FlexSave: adeguamenti al 2021

Da anni il contesto dei tassi d’interesse presenta un andamento negativo. Ciò si ripercuote sulle remunerazioni complessive e sugli affari nuovi di Swiss Life FlexSave. Pertanto, al 1° gennaio 2021 Swiss Life ridurrà di 5-15 punti base le eccedenze nel settore dei clienti privati. Per il prodotto Swiss Life FlexSave la prestazione garantita diminuisce del 3% circa.

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