Swiss Life Premium Expert è ai blocchi di partenza. Il 10 febbraio 2020 inizierà il periodo di sottoscrizione della nuova soluzione a tranche. L’assicurazione sulla vita vincolata a partecipazioni della previdenza libera (3b) prevede novità esclusive.

Il prodotto a versamento unico è un fondo su misura creato esclusivamente per Swiss Life Premium Expert – Swiss Funds III (CH) Expert 2030 I A. I clienti non devono occuparsi di nulla. Possono rilassarsi e dedicarsi ai propri progetti.

Unico nel suo genere sul mercato svizzero

Il fondo punta su una gestione attiva degli investimenti ottimizzata in termini di durata. In questo contesto sono fondamentali i tre punti seguenti:

  • Per l’intera durata vengono sistematicamente ridotti gli investimenti orientati al rendimento privilegiando le posizioni più sicure.
  • I fattori di mercato come il contesto dei tassi d’interesse vengono costantemente analizzati con l’ausilio di modelli. In base ai risultati viene adeguata la ponderazione delle categorie d’investimento.
  • Inoltre i nostri economisti analizzano e valutano il contesto economico. Sulla base di queste analisi, gli esperti in investimenti sfruttano le opportunità e posizionano il portafoglio in modo più conservativo.

«La gestione attiva degli investimenti, ottimizzata in termini di durata, rende unico Swiss Life Premium Expert.» spiega Sonja Lindner. Particolare punto saliente: una management fee per l’amministrazione dei fondi molto vantaggiosa (solo lo 0,2% all’anno)

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La gestione attiva degli investimenti, ottimizzata in termini di durata, rende unico Swiss Life Premium Expert

Per chi è indicato Swiss Life Premium Expert?

Il prodotto, che ha una durata di dieci anni, si rivolge a persone che danno importanza alle opportunità di rendimento e alla semplicità. Fino a una somma sotto rischio di 200 000 franchi, Premium Expert non prevede un esame dello stato di salute. Un altro punto positivo: in caso di decesso viene versata una prestazione minima garantita.

Il periodo di sottoscrizione per Swiss Life Premium Expert inizia il 10 febbraio e termina il 10 giugno 2020. L’inizio dell’assicurazione del prodotto è il 19 giugno 2020. Ulteriori dati salienti sul prodotto sono reperibili nel riquadro informativo grigio e nell’opuscolo del prodotto nella sezione download.

I principali punti salienti del prodotto sono riassunti nel seguente filmato:

Le linee direttive di Swiss Life Premium Expert

Premio unico: almeno 40 000 franchi, più tassa di bollo
Periodo di sottoscrizione: dal 10 febbraio 2020 al 10 giugno 2020
Volume delle tranche: 40 milioni di franchi
Esame dello stato di salute: viene meno fino a una somma sotto rischio di 200 000 franchi (termine di carenza)
Inizio dell’assicurazione: 19 giugno 2020 (15 giugno ultimo giorno di valuta per i versamenti)
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Remunerazione complessiva e Swiss Life FlexSave: adeguamenti al 2021

Da anni il contesto dei tassi d’interesse presenta un andamento negativo. Ciò si ripercuote sulle remunerazioni complessive e sugli affari nuovi di Swiss Life FlexSave. Pertanto, al 1° gennaio 2021 Swiss Life ridurrà di 5-15 punti base le eccedenze nel settore dei clienti privati. Per il prodotto Swiss Life FlexSave la prestazione garantita diminuisce del 3% circa.

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Privati

Esordio fulminante della vendita di Premium Assets STY

Il 1° ottobre 2020 è iniziata la vendita di Swiss Life Premium Assets. Solo un mese dopo erano già stati venduti oltre venti milioni del volume delle tranche. Chi desidera assicurarsi una parte dell’apprezzata tranche, deve affrettarsi.

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Privati

Termini per la chiusura per i clienti privati

Al fine di permettere una corretta elaborazione delle ultime mutazioni e adeguamenti avvenuti nel 2020, devono essere rispettati i termini per l’elaborazione dei dati di fine anno previsti per il 2020.

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