Swiss Life Business Invest: Das ist die neue Anlagestrategie

Was geschieht nun nach der Anpassung der Anlagestrategie?

Die bisherige Anlagestrategie war wie erwähnt bereits sehr breit diversifiziert. Gerade bei stark schwankenden Märkten ist dies ein Vorteil. Mit einer ausgewogenen Anlageallokation streben wir ein nachhaltiges finanzielles Gleichgewicht an. Ziel ist es, langfristig mit wenig Risiko eine möglichst hohe Rendite zu erwirtschaften. Damit schaffen wir eine finanzielle Stabilität für die Stiftung. Mit der neuen Strategie besteht die Aussicht auf eine höhere Rendite bei einem minimal höheren Risiko. Gleichzeitig bietet die neue Strategie eine noch breitere Diversifikation.

Welche Auswirkungen hat die Anpassung der Anlagestrategie auf den Deckungsgrad von Swiss Life Business Invest?

Trotz herausforderndem Umfeld bewegt sich der Deckungsgrad wieder gegen 100%. Das ist sehr erfreulich und nicht selbstverständlich. Wie erwähnt, leisteten die Aktien-Protect-Bausteine einen wesentlichen Beitrag zu dieser erfreulichen Entwicklung. Im Durchschnitt büssten teilautonome Sammelstiftungen in der Schweiz rund 14 Prozentpunkte bei ihren Deckungsgraden ein, Swiss Life Business Invest jedoch u. a. dank den Aktien-Protect-Bausteinen nur rund 6 Prozentpunkte. Mit der Anpassung der Anlagestrategie erwarten wir eine höhere Rendite, was sich positiv auf den Deckungsgrad auswirken wird.

Swiss Life Business Invest gibt es nun bereits seit zwölf Jahren. Warum sollten die Kundinnen und Kunden dieses Produkt wählen?

Kurz gesagt, weil nicht nur Swiss Life draufsteht, sondern Swiss Life drin ist: Wir sind in Sachen Expertise und Flexibilität ohne Zweifel die Nr. 1. Gleichzeitig ist uns bewusst, dass wir im Vergleich zu anderen Pensionskassen eine noch sehr junge Stiftung sind, dafür mit einer ausgezeichneten, nachhaltig aufgestellten Versichertenstruktur, die laufend durch gesundes Wachstum gesteuert wird. Swiss Life Business Invest eignet sich besonders gut für Kundinnen und Kunden, die bei der beruflichen Vorsorge Wert auf sicherheitsorientierte Anlagen legen, einen persönlichen Rundumservice und einfachen Zugang zu allen administrativen Belangen suchen.

Vielen Dank, Ivy, für das aufschlussreiche Interview und die Einblicke.

Swiss Life Business Invest in Zahlen

• Anlagevermögen: rund CHF 5 Mrd.
• Bestand: mehr als 9000 Anschlüsse mit über 50 000 Versicherten
• Rentneranteil: 1,5%

Was heisst Asset Liability Management (ALM)?

Das Asset Liability Management (ALM) umfasst die Steuerung der Aktiv- und der Passivseite der Bilanz einer Pensionskasse oder einer Versicherung. Insbesondere werden dabei Risikofähigkeit, Risikobereitschaft und weitere Wirkungszusammenhänge berücksichtigt. Oberste Maxime des ALM ist es, ein Gleichgewicht zwischen den Leistungen (Passivseite) und der Finanzierung (Aktivseite) zu finden. Bei der Asset-Liability-Analyse werden zudem die Anlagen und die Verbindlichkeiten auf ihre Renditen und Zinsen im Zeitablauf kontrolliert.