Herzstück des Einmaleinlageproduktes bildet ein massgeschneiderter Fonds, der exklusiv für Swiss Life Premium Expert aufgelegt wird – Swiss Funds III (CH) Expert 2030 I A. Kunden brauchen sich um nichts zu kümmern. Sie können sich entspannt zurücklehnen und sich eigenen Projekten widmen.
Einzigartig auf dem Schweizer Markt
Der Fonds setzt auf ein laufzeitoptimiertes, aktives Anlagemanagement. Zentral dabei sind die folgenden drei Punkte:
- Über die Laufzeit hinweg werden systematisch die Anlagen mit Renditefokus verringert und diejenigen mit Sicherheitsfokus erhöht.
- Marktfaktoren wie das Zinsumfeld werden anhand von Modellen laufend analysiert. Aufgrund der Ergebnisse wird die Gewichtung der Anlagekategorien angepasst.
- Zusätzlich analysieren und beurteilen unsere Ökonomen das wirtschaftliche Umfeld. Anlageexperten nehmen basierend darauf Chancen wahr oder positionieren das Portfolio konservativer.
«Das aktive laufzeitoptimierte Anlagemanagement macht Swiss Life Premium Expert einzigartig», erklärt Sonja Lindner. Ein besonderes Highlight: Die Management-Fee für die Fondsverwaltung von nur 0,2% pro Jahr ist sehr günstig.
