Für die Swiss Life FlexSave-Verträge mit dem Partizipationsstichtag 1. Februar ist die neue, maximal anrechenbare monatliche Indexperformance - der sog. Cap – bekannt. Der Cap ist neu abhängig vom Versicherungsbeginn.
Der definitive Cap für bestehende Swiss Life FlexSave-Verträge mit Partizipationsstichtag 1. Februar ist erfreulicherweise höher als in der Cap-Prognose von Ende November 2018 angekündigt. Bis anhin galt für FlexSave-Verträge vor 2016 ein einheitlicher Cap von 1.55% (Uno/Duo/Junior Plan) bzw. 1.80% (Invest). Neu gibt es mehrere Caps abhängig vom Versicherungsbeginn.
Wie hoch ist mein Cap? Der Partizipationscode schafft Klarheit.
Abhängig vom Vertragsbeginn haben Swiss Life FlexSave-Kunden unterschiedlich hohe Caps und Partizipationsquoten. Neu finden FlexSave-Kunden deshalb auf ihrem Leistungsblatt einen Partizipationscode aufgedruckt (z.B. PGQ12C), der ihnen hilft, auf der entsprechenden Produkt-Webseite diese Angaben zu finden.
Swiss Life Flex Save Uno/Duo/Junior Plan
In der Periode vom 1. Februar 2019 bis 31. Januar 2020 beträgt der Cap für Swiss Life FlexSave Uno/Duo/Junior Plan-Verträge mit Partizipationsstichtag 1. Februar:
| Erster Versicherungsbeginn |
Partizipationscode | Cap | Partizipationsquote |
|---|---|---|---|
| 01.10.2012 | PGP12C | 1.36% | 25% / 50% / 75% / 100%* |
| 01.02.2014 | PGQ12C | 1.41% | 25% / 50% / 75% / 100%* |
| 01.01.2016 | PGP16C | 2.50% | 56% |
| * gemäss vom Kunden gewünschter Partizipationshöhe. | |||
Eine aktuelle Übersicht zu Cap und Partizipationsquote steht rechts unter Download zur Verfügung.
Swiss Life FlexSave Invest
In der Periode vom 1. Februar 2019 bis 31. Januar 2020 beträgt der Cap für Swiss Life FlexSave Invest-Verträge mit Partizipationsstichtag 1. Februar:
| Erster Versicherungsbeginn |
Partizipationscode | Cap | Partizipation |
|---|---|---|---|
| 01.10.2013 |
PGP13C |
1.66% |
Hoch / Tief |
| 15.03.2015 |
PGQ13C |
1.74% |
Hoch |
| 20.03.2016 |
PGR13C |
1.82% |
Hoch |
Zur Erinnerung
Swiss Life FlexSave-Verträge mit dem Partizipationsstichtag 1. Februar profitieren in der nächste Periode von der Erweiterung des Index-Baskets von drei auf fünf Indizes.
Gut zu wissen
Das aktuelle Swiss Life FlexSave-Neugeschäft hat den Partizipationsstichtag am 5. April. Bereits heute lässt sich sagen: Diese Verträge werden auch im nächsten Partizipationsjahr (5. April 2019 bis 4. April 2020) voraussichtlich einen Cap von monatlich 2.5% aufweisen, die Partizipationsquote dürfte 70% - 80% betragen.
Offerten und Anträge, die in 2018 erstellt wurden, berücksichtigen in den dargestellten Ablaufwerten bereits diese Parameter (Cap und Partizipationsquote).
