Für die Swiss Life FlexSave-Produktfamilie mit dem Partizipationsstichtag 1. Februar liegt die Bandbreite der maximalen monatlich anrechenbaren Rendite am Index-Basket in der nächsten Periode vom 1. Februar 2019 bis 31. Januar 2020 vor.
Für bestehende Swiss Life FlexSave-Verträge mit Partizipationsstichtag 1. Februar ist die neue, maximal anrechenbare monatliche Indexperformance - der sog. Cap – noch nicht definitiv bekannt, dürfte aber in den folgenden Grössenordnungen zu liegen kommen.
Wichtig: Die Prognosen betreffen nur ältere, bestehende FlexSave-Verträge mit Partizipationsstichtag 1. Februar und weder das Neugeschäft noch das Bestandesgeschäft, das den Partizipationsstichtag am 5. April hat (siehe dazu Hinweis ganz unten).
- Swiss Life FlexSave Uno/Duo/Junior Plan, Versicherungsbeginn ab 2016
2.50% (unverändert). Der Anteil des Deckungskapitals, der am Index-Basket partizipiert (Partizipationsquote), beträgt voraussichtlich zwischen 45% - 55% (bisher 76%). - Swiss Life FlexSave Uno/Duo/Junior Plan, Versicherungsbeginn vor 2016
0.95% - 1.10% (bisher 1.55%) – der definitive Cap ist aufgrund unterschiedlicher technischer Zinsen vom exakten Versicherungsbeginn abhängig. Der Anteil des Deckungskapitals, der am Index-Basket partizipiert (Partizipationsquote), entspricht der vom Kunden gewünschten und in der Police festgehaltenen Partizipationsquote. - Swiss Life FlexSave Invest
1.20% - 1.60% (bisher 1.8%) - der definitive Cap ist auch da aufgrund verschiedener technischen Zinsen vom exakten Versicherungsbeginn abhängig.
So werden Kunden informiert
Seit Anfang Dezember 2018 stehen Kunden und Interessierten unter www.swisslife.ch/flexsave die voraussichtlichen Caps zur Verfügung. Ebenso wird dort die Index-Basket-Erweiterung kommuniziert.
Kunden, welche auf die Indexpartizipation verzichten möchten, können dies mittels entsprechendem Formular bis 31. Dezember 2018 bei Swiss Life beantragen. Wünscht ein Kunde dies, werden die Zinsüberschüsse nicht zur Finanzierung der Indexpartizipation verwendet, sondern dem Deckungskapital resp. der verzinslichen Ansammlung zugewiesen.
Gut zu wissen
Das aktuelle Swiss Life FlexSave-Neugeschäft hat den Partizipationsstichtag am 5. April. Bereits heute lässt sich sagen: Diese Verträge werden auch im nächsten Partizipationsjahr (5. April 2019 bis 4. April 2020) voraussichtlich einen Cap von monatlich 2.5% aufweisen, die Partizipationsquote dürfte 70% - 80% betragen.
Offerten und Anträge, die in 2018 erstellt wurden, berücksichtigen in den dargestellten Ablaufwerten bereits diese Parameter (Cap und Partizipationsquote).
Eine aktuelle Übersicht zu Cap und Partizipationsquote steht rechts unter Download zur Verfügung.
