Getreu dem Motto «Fünf Finger fassen mehr als zwei Gabeln» wird im 2019 der Index-Basket für Swiss Life FlexSave und Swiss Life Calmo IncomePlan von drei auf fünf Indizes erweitert. Betroffene Kunden kommen in den Genuss einer breit abgestützten Partizipationsmöglichkeit und profitieren uneingeschränkt von der einzigartigen Gewinnabsicherung.
Ab 2019 wird der Index-Basket bei Swiss Life FlexSave, Swiss Life FlexSave Invest und bei Swiss Life Calmo IncomePlan von drei auf fünf Indizes erweitert. Dadurch werden die Renditechancen breiter abgestützt und die Partizipationsmöglichkeiten vorteilhafter gestaltet. Denn weiterhin gilt: Es genügt für einen Partizipationsgewinn, wenn bereits einer der fünf Indizes am Ende der Partizipationsperiode einen positiven Wert aus den summierten Monats-Performances aufweist.
Wie ist die Index-Basket-Erweiterung aus Kundensicht zu beurteilen? Swiss Life-Produktmanager Christian Meyer: «Durch die Erweiterung auf fünf Indizes können wir den Kunden im Vergleich zum Verbleib bei drei Indizes eine attraktivere Partizipation anbieten. Bei FlexSave mit garantiertem Partizipationskapital führt dies zu einem vergleichsweise höheren Cap, bei Swiss Life FlexSave mit variablem Partizipationskapital zu einer höheren Partizipationsquote.»
Der Index-Basket setzt wie bis anhin auf maximale Transparenz und beinhaltet folgende fünf namhafte Indizes:
| SMI (bisher) | Der Swiss Market Index ist der wichtigste Aktienindex der Schweiz und umfasst die 20 grössten börsenkotierten Unternehmen der Schweiz |
| EuroStoxx 50 (bisher) | Der EuroStoxx 50 umfasst die Aktien der 50 wichtigsten und grössten börsenkotierten Unternehmen aus dem Raum der Europäischen Währungsunion |
| S&P 500 (bisher) | Der S&P 500 ist einer der bedeutendsten Aktienindizes der Welt und umfasst 500 der grössten börsenkotierten US-amerikanischen Unternehmen. |
| Nikkei (neu) | Der Nikkei ist der Japanische Leitindex und der bedeutendste Leitindex Asiens. Er umfasst die Kurse von 225 Aktiengesellschaften, welche an der Börse von Tokio gehandelt werden. |
| FTSE 100 (neu) | Der FTSE 100 ist der wichtigste britische Aktienindex. Dieser Index zeichnet die Kursentwicklung der 100 grössten Aktiengesellschaften an der London Stock Exchange nach. |
Für wen und ab wann treten die Neuerungen in Kraft?
Sämtliche Produkte mit einer Indexpartizipation kommen in den Genuss der Index-Basket-Erweiterung.
Als erste profitieren bestehende Swiss Life FlexSave-Verträge mit Partizipationsstichtag 1. Februar 2019 davon, gefolgt von den Verträgen mit Partizipationsstichtag am 5. April, d.h. auch das aktuelle Swiss Life FlexSave-Neugeschäft, gefolgt von den Swiss Life Calmo Income Plan-Verträgen mit Partizipationsstichtag 20. Mai.
